בניתי תיק ואני מעוניין בביקורות.

[CantFind1]

בניתי תיק ואני מעוניין בביקורות.

שלום. בניתי תיק ל 60,000 ש"ח. כמה נקודות: תקופת ההשקעה היא ארוכה (כמה שנים) והמטרה היא לא לעקוב אחר התיק כל יום\שבוע אלה באופן חודשי. לתיק יופקדו כל חודש 1500 ש"ח נוספים. המטרה היא לא עשיית תשואה מהירה בזמן קצר אלה פחות או יותר תשואה ליניארית לאורך אפשר לומר ה 3 שנים הבאות. בקובץ אקסל יש מס' רב של ניירות וכמובן ש ה 60K לא יספיקו לכולם. המטרה היא לקבל המלצות וביקורות למה שאפשר. תודה מראש, אליהו.

 

[Kayben]

לדעתי

למה אתה מתכוון בתשואה לינארית בדיוק? בגל מקרה, בסיס טוב להתחיל ממנו הוא חלוקה של התיק בין מניות לאג"ח - או במילים אחרות - בפירוש לא 100% מניות. אגריסיבי יחשב כ - 75% מניות, 25% אג"ח. שקול - 50, 50. דפנסיבי - 25% מניות, 75% אג"ח. לדוגמא, תדע שקרנות גמל ברובן נמנות על היחס הדפנסיבי - והן ללא ספק השקעה לטווח ארוך זמן. בנוסף, השוק נמצא בגאות כבר כמה שנים ברציפות - ובפרט, בחודשים האחרונים. ככל שהתיק יהיה יותר דפנסיבי - הסיכון בו יהיה יותר נמוך וגם התשואה פחות תנודתית (אולי לזה התכוונת). בנוסף ככל שהתיק יהיה יותר אגרסיבי - שקיעה בשוק המניות תשפיע על התיק בצורה היה יותר עמוקה וחדה.

 

[CantFind1]

שכחתי להוסיף את הלינק לקובץ

שכחתי להוסיף את הלינק לקובץ. http://in.solit.us/archives/dcode/8347584699

 

[CantFind1]

מצורף קובץ האקסל