דו"ח שנתי

[yairle]

דו"ח שנתי

שלום לכולם

שאלה כללית לפורום - איך אתם יודעים איך הביצוע שלכם היה ב 2013 ?

הרוב מבצעים קניות, רכישות, עלויות שונות של פעולות ומיסים וכן אם יש מביאים גם כסף חדש פנימה ממקורות אחרים

יש לכם כלים לחישוב השורה התחתונה כדי לקבל החלטה האם אתם הייתם מעסיקים את עצמכם שוב ב - 2014 ? או שעדיף לתת את זה למישהו אחר לפי שורת רווח נקי

תודה על התגובות ורעיונות לחישוב

 

[אורן עמית1]

בוקר טוב, תנהל אקסל פשוט

כל קניה ומכירה תשים שם, רווח ברוטו-רווח נטו ותהיה לך תשובה די פשוטה.

 

[הכורך]

בבקשה: דו"ח שנתי - הנושא מורכב וגם פשוט ביותר

הדרך הפשוטה והנכונה ביותר היא להסתכל על שווי התיק בתאריך 31.12.12
ולהשוותו לשווי התיק כעבור שנה - בתאריך 31.12.13.
אם היו הפקדות/כסף חדש פנימה ו/או משיכות, יש כמובן לנכות אותם.

בדרך כלל המקום בו אתה מבצע את הפעולות מספק את הנתונים ברמה חודשית, יומית ושנתית - כולל משיכות והפקדות כנ"ל.

אם רוצים להסתכל על הביצועים באופן יחסי לסיכון הנושא מורכב יותר, ויש דרכים שונות להעריך את הביצועים.

דוגמאות:
חשוב לראות מה היה היום עם השווי הנמוך ביותר והיום עם השווי הגבוה ביותר.
אפשר גם לנכות מהרווח את התשואה המקבילה באפיק המתאים - מנייתי/אג"חי/מט"ח.
אפשר גם להתחשב בזמן שהעסקת את עצמך בכך, ואם תרצה תוכל לתמחר גם אותו ולנכות מהרווח.
ויש עוד דוגמאות כולל כלים ומדדי ביצוע מוכרים יותר ופחות..

החשוב והפשוט מכל זה כאמור שינוי בשווי כפי שציינתי למעלה.

לילה טוב ובהצלחה

 

[התמים דיבורסה 1]

בזמנו בדיבורסה שמתי את "הכלים"

שלדעתי תורמים לניהול נכון של ההשקעות ..( זה עוד אחד מהחסרונות כל הידע שנצבר ונכתב "בדם" בפורום הישראלי הולך לאיבוד דרך מקלדת ..וחבל ממש חבל )
כשסחרתי במרץ נהלתי זאת בטבלאות אקסל ..בצורה יומית ( אפשר גם שבועית ) כעיקרון הרובריקות הן
יום , מניות חול, מניות ישראל ,קרנות , אג"ח , פח"ק , שווי תיק , מט"ח נזיל , שווי כולל .
מכאן אתה יכול להכניס כל פרמטר שיכול להוות לך לעזר ..שער המעוף , שער דולר , אחוזים של כל מרכיב ..שינוי בשווי מפתיחת התיק כספי ובאחוזים ..ועוד ועוד

מה שחשוב הוא שעמודה אחרונה תכלול תשלומי ריבית . והעברות לחשבון ( חיצוניות ) ..
זה רק נשמע מסובך אבל רוב המספרים מסתדרים לבד ( חוכמת האקסל) ואפשר לייבא נתונים באופן רציף ( לא יודע איך עושים זאת אבל כשהייתי פעיל מאוד סידרו לי את זה במשרד )

אם זה נשמע לך מסובך מידי ..אז לך על סגירה ( סוף שנה ) מינוס יתרות פתיחה מינוס העברות חיצוניות לחשבון ..זה הכי טוב ..
והכי הכי טוב
כנס לחישובי מס בבנק/השקעות טופס 867 ושם תמצא באמת מה אתה "שוה" , עכשיו תשאל אם בטופס יש הכל אז למה הטיול הזה ..
אני אענה לך הכי כיף זה לנהל אקטיבית במהלך השנה כי ככה האולקוס מתפתח לאט .. צוחק ..

 

[100Dibursa]

,תכפיל את מה ששילמת כמס ב 4 (בניקוי העמלות )