ההבדלים בין תעודת סל וקרן נאמנות
להלן עיקרי ההבדלים בין תעודות סל לקרנות נאמנות: 1) מסחר תוך יומי - תעודות הסל נסחרות כמו מניה ונהנות מסחירות תוך יומית (במהלך יום המסחר). קרנות נאמנות אינן נסחרות כמו מניות בבורסה ולכן אינן נהנות מסחירות תוך יומית. 2) מחיר קניה/ מכירה - כשקונים תעודות סל ניתן בו ברגע לדעת מהו מחיר הקניה/מכירה. בקרנות נאמנות ניתן לדעת מהו המחיר קניה/מכירה בסוף היום. 3) השקעה אקטיבית אל מול השקעה פסיבית - תעודות סל נחשבות להשקעה פסיבית, מאחר והן מחקות התנהגות של מדד מניות או של מחיר סחורה. קרנות נאמנות נחשבות להשקעה אקטיבית, מאחר ומנהל הקרן, מפעיל שיקול דעת וידע מקצועי בבחירת אפשרויות השקעה לטובת המשקיעים המחזיקים בקרן. 4) הרכב השקעות - תעודות הסל מורכבות ממניות המדד, בהתאם למשקלן של המניות במדד (או מנכסים עוקבי מדד). קרנות הנאמנות מחוייבות להרכב ההשקעות שמפורט בתשקיף שלהן. 5) דמי ניהול - דמי הניהול בתעודות הסל עשויים להגיע עד לשיעור של 1.2% בשנה, דמי הניהול בקרנות הנאמנות עשויים להגיע עד לשיעור של 5% בשנה, תלוי בסוג הקרן ובהתמחות שלה. 6) מנגנון המרה- לתעודות הסל קיים מנגנון המרה (בו ניתן להמירן למניות המדד או לשווי הכספי שלהן). בקרנות נאמנות לא קיים מנגנון שכזה. 7) דיבידנדים - תעודות הסל בחלקן (בכפוף לסוג המדד אחריו עוקבות, ולמדיניות מנהל התעודה) מחלקות דיבידנדים. בקרנות הנאמנות לא קיים מנגנון שכזה. 8) עמלות מסחר- בתעודות סל משלם המשקיע (לבנק) עמלת קניה/ מכירה. בקרנות נאמנות (בחלקן) משלם המשקיע עמלת הוספה. ____________________________________________________________________________________ הנ"ל אינה בעלת רשיון לייעוץ. האמור אינו מהווה ייעוץ, הזמנה, המלצה לביצוע עסקאות בסחורות ו/או ניירות ערך. קבוצת אקסלנס נשואה מנפיקה ומנהלת תעודות סל מסדרת קסם. הקבוצה, דירקטורים, עובדים, מנהלים, וחברות קשורות לה הנם ו/או עשויים להיות בעלי עניין, למכור, לקנות, להחזיק בני"ע הנזכרים בפורום. כל העושה שימוש במידע המופיע, עושה זאת על אחריותו בלבד.
