העברות כספים בינלאומיות – מה הסיכונים וכיצד לבצע העברות מטח באופן בטוח?

ניר בבגני

New member
מנהל
פעילות השקעות נדלן בחו"ל כוללת ביצוע של העברת מט"ח בינלאומית.
ניתן לחסוך אלפי שקלים בהעברות מטח דרך חברות פיננסיות
הצורך הוא ברור.
העברות מטח בינלאומיות נדרשות לצורך תשלום על רכישת נכסים בארצות הברית
או לטובת תקבול ההכנסות על בתים בארצות הברית וקבלת הכסף בישראל.

אבל האם החסכון בעלויות שווה את הסיכון הכרוך
בהתעסקות עם העברת כספים בעזרת חברה פיננסית חוץ בנקאית?

כדי לענות על כך יש לבחון את מרכיבי הסיכון העיקריים:

סיכון 1 - בדיקת החברה.
מי יכול לתת שירותים של העברות מטח?
חברות פיננסיות הפועלות בתחום נתונות לפיקוח ורגולציות לאישור מתן שירות בנכס פיננסי.
רשיון נותן שירות בנכס פיננסי הוא בפיקוח רשות ההון והביטוח.

סיכון 2 - תהליך
איך עובד תהליך ביצוע העברת כספים בינלאומית לחו"ל?
חברות פיננסיות הנותנות שירותי העברות כספים עובדות למעשה דרך המערכת הבנקאית.
כל תנועה מדווחת ונבדקת.
הנהלים כוללים הבהרות לגבי מקור הכסף.
העבודה ברמת סטנדרט ותקינה בנקאיים
כדי לעמוד בדרישות של הוצאת כספים מהמדינה ואו קבלת כספים מחו"ל.

על כך ועוד טיפים חשובים כגון מה אומרים לבנק כאשר מעבירים כסף דרך חברה פיננסית דיברתי עם רו"ח דרור יעיש:

מה ניסיונכם בהעברות כספים בינלאומיות לתשלום או לקבלת כספים?
מוזמנים להוסיף הערות, שאלות ותגובות.

 
למעלה