העברת סכום גדול לחשבון בנק אמריקאי עבור תושב ישראלי

[OrenShoval2]

העברת סכום גדול לחשבון בנק אמריקאי עבור תושב ישראלי

שלום.

יש לי מכר בארה"ב שצריך להחזיר לי חוב.
מדובר בסכום של 20K (דולרי).

יש לי חשבון בבנק-אוף-אמריקה (מתוקף ביקורי הרבים בארה"ב, קל לי
להתנהל עם CC אמריקאי וכל זה. רובו מתנהל בסכומים של עד 10K)

האם זה שהמכר ישלח לי מחשבונו(הוא תושב ארה"ב) 20K לחשבון האמריקאי
שלי יכולה להיווצר בעיה או שיורם דגל היכן שהוא?

בכלל - לא ברורה לי מדיניות הבנקים בארה"ב מול הרשויות בישראל ועל מה אני צריך להצהיר.
נניח וזכיתי בהימור בווגאס והכנסתי סכום של 10K לחשבון שלי (כשאני שם),
אני אמור לדווח למישהו? משהו? אשמח לקצת סדר בנושא.

תודה.

 

[Asher Touriel CPA]

מספר הנחות

מספר שאלות בבקשה:
1. אתה תושב ישראל?
2. אתה אזרח אמריקאי?
3. האם זאת הלוואה אמיתית -אם הסכם הלוואה כתוב?
4. האם יש ביניכם יחסים כמו:
-יחסי ספק לקוח
-יחסי עובד מעביד
-המקבל הוא חברה שאתה מחזיק במניותיה?

תודה
אשר

 

[OrenShoval2]

תשובות

1. כן, תושב ישראלי. לא אזרח אמריקאי.
3. הלוואה אמיתית לחבר קרוב, אבל אין מסמכים.
4. לא

בקיצור, פשוט העברת כסף בין 2 אנשים.

השאלה שלי בעיקר על סטטוס חשבון הבנק האמריקאי שלי,
האם כשיהיה בו 20 אלף דולר אני אמור לדווח על כך למישהו?
לא כ"כ ברור לי מה החוק כאן.

ואותו הדבר תקף גם לשאלת ווגאס. מה קורה אם אני זוכה בסכום
של נניח 20 אלף דולר בקזינו, ורוצה להפקיד לחשבון הבנק האמריקאי
שלי. האם אני אמור אח"כ לדווח על זה?

 

[Kender00]

זכיה בקזינו או בכל הגרלה חייבת בדיווח (יכול להיות וזה תלוי ב

סכום) וגם יש חשיפה למס (שוב יכול להיות שזה תלוי בסכום)
אם אתה תושב ישראל אז זכייה תיהיה חסוף גם בארה״ב וגם בישראל
יש צורך לבדוק את האמנה בין ישראל לארה״ב...
&nbsp
ראה https://www.artiopartners.com/nonresident/gambling-winnings-tax-foreign-nationals/
&nbsp
לגבי היתר אני לא ידוע