חישוב דיבידנד לתכנון עתידי - ארה"ב בלבד

[יואל סלומון1]

חישוב דיבידנד לתכנון עתידי - ארה"ב בלבד

שלום רב פורום נכבד.

מעוניין להבין את נושא הדיבידנד וגם את (yield( .... אשמח לעזרתכם, גם אם החישובים מטה נראים שגויים לגמרי (סביר שאכן כך הדבר אני מגיע מתחום הנדל"ן - לא חזק בשוק ההון) ) אשמח לתיקונים -- תודה לכם

הנתונים "עוגלו" מעט להקלה על החישוב אבל מה שחשוב זה דרך החישוב האם נכונה.


1) ב 1000$ נקנו 40 מניות GE (שער 25$ למנייה) דיב' = 0.76 YIELD = 2.80% זאת אומרת שביום חלוקת הדיב' (בהנחה שאלו הנתונים כמובן) יהיו לי 40*0.76שווה 30.4 חלקי 25% מס שיורד אוטומטית (נכון ??) אז יהיה לי לאחר יום התשלום --- 1022.8$ ???

2) ב1000$ נקנו 2 מניות אפל (שער 500$) דיב = 12.20 yield = 2.40% כלומר יהיה בחשבון 2*12.20 שווה 24.4 חלקי 25% מס שווה 1018.3

3) ב1000$ נקנו 30 מניות T (שער 30$) דיב = 1.84 YIELD = 5.50% כלומר יהיה בחשבון 55.5-13.9 1041.5$

האם החישוב שלי נכון ????


תודה רבה !!

 

[יואל סלומון1]

והמסקנה שלי מזה ...

אם הכוונה היא להחזיק מניית דיווידנד (להרבה שנים) לצורך הכנסה פאסיבית -- בלי להתחשב בשער המנייה (עלה או ירד) רק דיב'

אז עדיף לקנות מניית T לאורך זמן על מניית GE -- וככל שסכום הקניייה גדול יותר כך עדיף יותר T על פני GE ......

נכון ??

תודה

 

[graves]

מה שאתה מתאר זה סוג של

dividend investing. זו שיטה מאוד נפוצה בארה"ב. אני חושב שהיא גם נורא נוחה פסיכולוגית שכן החוסכים יכולים להשקיע פעם אחת ולחיות מהדיבידנדים, ללא קשר לתנועות השוק.

יש המון מחקרים על התחום, ואני חושב שאתה צריך לחקור קצת יותר - יש הרבה יותר לעניין מפשוט לקנות את המניה שנותנת תשואת דיבידנד גבוהה יותר.

רק שתבין - אני מאוד אוהב את השיטה וחושב שהיא טובה. אבל אם תקנה לפי איזו מניה נותנת תשואת דיב' יותר גבוהה אתה תפסיד כסף. זה כמו לקנות מניה רק כי היא זולה - ללא קשר להאם יש בעיה בחברה, בתחום וכו'

בכל מקרה, כדי לעזור לך קצת:

http://en.wikipedia.org/wiki/S&P_500_Dividend_Aristocrats
זו רשימה מעניינת של מניות שמעלות דיבידנד כל שנה ב-25 שנה האחרונות - האריסטוקרטים
(באתר של S&P יש גם מניות שבדרך להיות אריסטוקרטים - לא רק מחלקות דיב' כל שנה, אלא גם מעלים אותו - אבל הן עושות את זה פחות מ-25 שנה ולכן לא אריסטוקרטים)

http://en.wikipedia.org/wiki/Real_estate_investment_trust

http://en.wikipedia.org/wiki/Business_Development_Company

http://www.investopedia.com/terms/m/mlp.asp

אם תרצה יש גם ETFים שמחלקים דיבידנדים גבוהים.

 

[יואל סלומון1]

אכן זו המטרה.. תודה רבה על האתרים !!

המטרה היא לתפוס נסיגה יפה בשוק (אולי כמו עכשיו)

ולקנות כמה מניות "אריסטוקרט" וגם ריט או 2 .

שנותנות קבוע 4-6% דיב' ... ולהתעלם מהשוק. בעצם דומה לשכירות רק עם מעט פחות כאב ראש.

הניירות שכרגע בתכנון : T , O , MDT , SYT

תודה רבה !

 

[graves]

אני בהחלט בעד, אבל שים לב

אני לא רוצה לסבך אותך. אז ננסה לעשות את זה פשוט:

אם אתה קונה לטווח ארוך שאל עצמך מספר שאלות:

1. מה הדיבידנד
2. מה ה-Payout ratio (כמה % מהווה הדיבידנד מהרווח השנתי - כלומר 50% אומר שהחברה חילקה 50% מהרווח כדיבידנד)
3. האם היא תוכל לשמור ולצמוח ברווחים ובדיבידנד.

בעיקרון באריסטוקרטים אתה כאילו עושה לעצמך חיים קלים בצמיחה של הדיבידנד. אבל תשים לב שיש חברות שמפסיקות להיות אריסטוקטיות.

שים לב ש-T לדוגמה הייתה צריכה לחלק יותר מאת כל הרווח שלה כדיבידנד (Payout ratio של מעל 100%) כדי לשמור על מעמדה. מובן שמצב זה לא ישאר לתמיד ולכן חשוב לבחון זאת.

אגב, תיק מגוון של אריסטוקרטים אכן נראה מעניין. לא יודע לגבי השאר אבל אני מחזיק גם KO ובעבר גם JNJ. כמבן שלא ממליץ ועל KO יש לי הגנה.


אגב 2 - אם אתה בIB אז הם נותנים לך מינוף ב-2.85%. זה אומר שאתה יכול לקנות את המניות במינוף ולהרוויח גם יותר. סתם שתדע. כמובן שחשוב לשים לב גם לסיכון - אם אתה ממנף אז כן איכפת לך מתנועות השוק שכן הברוקר שלך יכניס אותך למרג'ין קול....

 

[יואל סלומון1]

המינוף אינו מעניין אותי, לא מעוניין גם להגדיל

סיכון. JNJ מעניינית וכך גם XOM אני מקווה שירדו עוד קצת (לכיוון 83$

ואז יותר מעניינות.

PAYOUT - RATIO תודה על ההסבר, אני אנסה ללמוד מעט יותר לעומק..

 

[KobeRider]

יש למורנינגסטאר מכתב חודשי בנודע לדיבידנדים

השירות בתשלום, אבל לא עולה הרבה, אני מנוי עליו. באופן כללי אפשר לקבל ממנו רעיונות לא רעים, לקרוא על חברות, ולהשתמש ב-2 התיקים שהם בונים שם.