טיפול בצבירת פיצויים והמשך פוליסה לביטוח חיים
שלום, פוטרתי לקראת סוף ספטמבר 2018 מעבודתי בתור שכיר ושלחו לי מכתב בו הודיעו לי כי הפיצויים הועברו על שמי.
נאמר לי כי בקשר לטיפול בצבירת הפיצויים קיימות לי 2 אפשרויות באמצעות העברת טופס 161א או הנחיות פקיד שומה:
1. ביצוע התחשבנות והשארת כספי הפיצויים הפטורים בפוליסה/ות במעמד "חשבון חדש" כפוף לתקנות קופות הגמל. הסכום הפטור ניתן למשיכה בכל עת בניכוי מס רווח מריבית.
2. השארת כל כספי הפיצויים הקיצבתיים בפוליסה למטרת תשלום קצבה.
נאמר כי בהיעדר הנחיות ובתום 90 יום מיום העזיבה, או בחלוף שנת המס (המאוחר מבין), ייועדו כל כספי הפיצויים בקופה לקצבה למטרת רצף קצבה ופדיון כספים אלו בעתיד יחייב פניה לפקיד השומה. זאת למעט במקרים שסך צבירת הפיצויים בכל קופות הגמל לקצבה על שמי עולה על סכום התקרה (360,000 ₪ או משכורתי עד לגובה 32,000 ₪ כפול מספר שנות העבודה – הגבוה מבניהם).
לגבי המשך הפוליסה, נאמר לי כי לא נתקבלו הוראות להמשך הפוליסה/ות שבנדון. עומדות בפניי האפשרויות הבאות
להמשך הפוליסה/ות:
1. תשלום דמי הביטוח במסגרת "ריסק זמני" (מוגבל לתקופה של שנה אחת).
2. תשלום דמי הביטוח, לרבות מרכיב חסכון, בתכנית פרטית רגילה/ תגמולים לעצמאיים (פוליסות החל משנת 2004 ניתן להמשיך בתוכנית תגמולים לעצמאיים בלבד).
3. תשלום דמי הביטוח במסגרת ביטוח מנהלים אצל מעסיק חדש.
4. הקפאת הפוליסה וביטול הכיסויים הביטוחים, ככל שישנם.
האם מישהו מוכן להסביר לי פה במילים פשוטות מה הכוונה בכל מה שנאמר פה ובהשלכות של מה שנאמר פה מבחינתי? כי לא באמת הבנתי מה רוצים ממני בתכל'ס.
שלום, פוטרתי לקראת סוף ספטמבר 2018 מעבודתי בתור שכיר ושלחו לי מכתב בו הודיעו לי כי הפיצויים הועברו על שמי.
נאמר לי כי בקשר לטיפול בצבירת הפיצויים קיימות לי 2 אפשרויות באמצעות העברת טופס 161א או הנחיות פקיד שומה:
1. ביצוע התחשבנות והשארת כספי הפיצויים הפטורים בפוליסה/ות במעמד "חשבון חדש" כפוף לתקנות קופות הגמל. הסכום הפטור ניתן למשיכה בכל עת בניכוי מס רווח מריבית.
2. השארת כל כספי הפיצויים הקיצבתיים בפוליסה למטרת תשלום קצבה.
נאמר כי בהיעדר הנחיות ובתום 90 יום מיום העזיבה, או בחלוף שנת המס (המאוחר מבין), ייועדו כל כספי הפיצויים בקופה לקצבה למטרת רצף קצבה ופדיון כספים אלו בעתיד יחייב פניה לפקיד השומה. זאת למעט במקרים שסך צבירת הפיצויים בכל קופות הגמל לקצבה על שמי עולה על סכום התקרה (360,000 ₪ או משכורתי עד לגובה 32,000 ₪ כפול מספר שנות העבודה – הגבוה מבניהם).
לגבי המשך הפוליסה, נאמר לי כי לא נתקבלו הוראות להמשך הפוליסה/ות שבנדון. עומדות בפניי האפשרויות הבאות
להמשך הפוליסה/ות:
1. תשלום דמי הביטוח במסגרת "ריסק זמני" (מוגבל לתקופה של שנה אחת).
2. תשלום דמי הביטוח, לרבות מרכיב חסכון, בתכנית פרטית רגילה/ תגמולים לעצמאיים (פוליסות החל משנת 2004 ניתן להמשיך בתוכנית תגמולים לעצמאיים בלבד).
3. תשלום דמי הביטוח במסגרת ביטוח מנהלים אצל מעסיק חדש.
4. הקפאת הפוליסה וביטול הכיסויים הביטוחים, ככל שישנם.
האם מישהו מוכן להסביר לי פה במילים פשוטות מה הכוונה בכל מה שנאמר פה ובהשלכות של מה שנאמר פה מבחינתי? כי לא באמת הבנתי מה רוצים ממני בתכל'ס.