תשלום מס תמיד עדיף על מימוש הפסד. אבל ...
ביכולתך לבצע במערכת בנק הפועלים סימולציית מס לפני מכירה בפועל ע"מ לדעת בדיוק כמה מס תשלם לפני ביצוע המכירה בפועל.
בשוק ההון תחת מבט כללי או התיקים שלי קיימת אופציה של סימולצית מס.
אפשרות שניה (שאני לא ממליץ עליה כי יש בה סיכון לא קטן אבל לפי הגדרתך אתה מחזיק תיק בסיכון גבוה) הינה שאם אתה חושב שהאפיק המנייתי עשוי לתרום לך תשואה גבוהה יותר מריבית על הלוואה, ניתן לפנות לבנק ולקחת כנגד ההשקעה הלוואה נזילה שניתן להחזירה בכל עת.
לתשומת לבך כי הבנק בהלוואות כאלו לא נותן את כל הסכום אלא מחשב מקדם גבוהה על ההשקעה כך שבאפיק מנייתי גבוהה הוא ייתן לך כ 50% מהסכום בתיק.
הערה" יש לבחון עם יועץ מס אך לדעתי לא תוכל להציג את הריבית על ההלוואה כהפסד ולקזזו כנגד רווחים.
בהצלחה
