מקדם מובטח - האם כדאי לנייד את הפוליסה - מישהו יכול לייעץ?
היי,
אני בת 44 , יש לי 2 חסכונות לגיל פנסיה :
1. פוליסת חיסכון של ביטוח מנהלים (קרן י') עם מקדם מובטח (200).
2. קרן פנסיה (אלטשולר שחם מקיפה) ללא מקדם מובטח.
להלן תשואה שנתית (ממוצע תשואה שנתית 5 שנים אחרונות) הנתונים בהתאמה:
1. 4.77%.
2. 8.17%.
להלן דמי ניהול השנתיים (משוקלל) הנתונים בהתאמה :
1. 2.01%.
2. 0.28%.
להלן תשואה שנתית נטו הנתונים בהתאמה :
1. 2.76%.
2. 7.89%.
על רקע הנתונים לעיל, פניתי לחברת הביטוח וביקשתי לקבל הנחה בדמי הניהול.
להפתעתי , חברת הביטוח השיבה שאינה מוכנה לעדכן את דמי הניהול בטענה שיש בפוליסה מקדם מובטח ובקרן פנסיה אינו מובטח.
רציתי לדעת האם אני מפספסת משהו? מה כדאי לעשות?
תודה,
ניבר
היי,
אני בת 44 , יש לי 2 חסכונות לגיל פנסיה :
1. פוליסת חיסכון של ביטוח מנהלים (קרן י') עם מקדם מובטח (200).
2. קרן פנסיה (אלטשולר שחם מקיפה) ללא מקדם מובטח.
להלן תשואה שנתית (ממוצע תשואה שנתית 5 שנים אחרונות) הנתונים בהתאמה:
1. 4.77%.
2. 8.17%.
להלן דמי ניהול השנתיים (משוקלל) הנתונים בהתאמה :
1. 2.01%.
2. 0.28%.
להלן תשואה שנתית נטו הנתונים בהתאמה :
1. 2.76%.
2. 7.89%.
על רקע הנתונים לעיל, פניתי לחברת הביטוח וביקשתי לקבל הנחה בדמי הניהול.
להפתעתי , חברת הביטוח השיבה שאינה מוכנה לעדכן את דמי הניהול בטענה שיש בפוליסה מקדם מובטח ובקרן פנסיה אינו מובטח.
רציתי לדעת האם אני מפספסת משהו? מה כדאי לעשות?
תודה,
ניבר