קרן השתלמות
היי.. תחילה הקדמה קלה.. קרן השתלמות היא קופת חיסכון לשכירים, לעצמאים ולחברי קיבוצים ומושבים שיתופיים, המשמשת את העובדים למימון השתלמויות כגון כנסים מקצועיים ולימודי המשך. לאחר שלוש שנות ותק בקרן ניתן להשתמש בכסף שנצבר בה, למימון השתלמויות או לימודים ללא תשלום מס. הפטור ממס ניתן לכל מטרה לאחר שש שנים לפחות. מאחר שהמדינה אינה מטילה כל מגבלות לגבי השימוש בכסף שנצבר בקרן לאחר תום שש שנים, ניתן לנצלו לכל צורך ולאו דווקא להשתלמות. עובדה זו הפכה את קרנות ההשתלמות לערוץ חסכון (פטור ממס) גרידא שבמקרים רבים אינו משמש כלל להשתלמות. חשוב לציין כי לכל העובד קיימת הסמכות הבלעדית לקבוע באיזה קרן השתלמות יהיה חבר. כמו כן, החוק מאפשר לכל עובד להעביר את כספי קרן ההשתלמות שלו לקרן חדשה בכל עת שיבחר ללא פגיעה בוותק שנצבר. לרשותך חברות רבות להן קרן השתלמות בעלות רמות שונות של תשואה וסיכון. ועכשיו לתשובה..: בחירת קרן השתלמות דומה לבחירת כל מכשיר פיננסי אחר: יש לבדוק מיהו מנהל הקרן, מהו ניסיונו, תשואה בעבר, רמת סיכון, מדד שארפ (מדד הבוחן תשואה למול סיכון) ועוד.. אפשר לבדוק הפרטים הרלוונטיים לכל קרן באתר
משרד האוצר באם תציגי את האפשרויות השונות אשמח לסייע! למותר לציין כי הכותב איננו יועץ השקעות וכי הנ"ל איננו ייעוץ. לפני נקיטת פעולה כלשהיא נדרשת התייעצות למול יועץ השקעות מורשה
