שאלה: עמלות בתעודות סל לעומת בתי השקעות |עזרה

[schultz]

שאלה: עמלות בתעודות סל לעומת בתי השקעות |עזרה

שלום וחג שמייח לכולם. אני מושקע בחברת "אקסלנס" באפיק הצמוד למדד תל אביב 100. החברה גובה 2% עמלה. ידוע לי שבהשקעה בתעודת סל העמלה היא 0.3%. שאלותיי: 1. אילו עוד הוצאות יש בקניה ומכירה של תעודות סל? 2. האם האחוזים בכל אחת מהאופציות הם מרווחים או משווי העסקה כולה? 3. אם יש כזה הבדל בעמלה למה לא להשקיע תמיד בתעודות סל? למה יש כאלה (כמוני...) שמשקיעים דרך בית השקעות? לעונים תודה מראש

 

[tmore]

עמלות

1. רכישת תעודת סל זהה לרכישת ני"ע, לכן אותן ההוצאות חלות גם על תעודת סל כגון: עמלת קניה-מכירה, דמי שמירה 2. עמלות הניהול ניגבות בד"כ באופן רציף לפי שווי הנכס

 

[schultz]

תודה! עדיין לא הבנתי:

איפה בשורה התחתונה העמלות הכוללות נמוכות יותר? ועוד שאלת הבהרה: אם נניח המדד הבורסאי עשה 7% ואני משלם 2% עמלה, זה אומר שאני רואה רווח רק של 5%?

 

[moranach]

השאלה שלך לא ברורה

איפה אתה מושקע? בקרן נאמנות? תעודת סל? מניות בודדות בתיק מנוהל???

 

[schultz]

מושקע בחברת "אקסלנס" במסלול 100% מנייתי

בוא נניח שמבחינת הרווח, הכסף עושה אותו דבר כמו תעודת סל. שאלתי מתמקדת בהשוואת העמלות בין תעודת סל להשקעה דרך בית השקעות דוגמת זה שאני משקיע בו.

 

[moranach]

אם אני מבין נכון

יש לך תיק מנוהל שם...שהוא 100% מנייתי. יכול להיות שמבחינת תשואה עשית משהו דומה למדד. השאלה היא - מה מבחינת סיכון (כלומר סטיית תקן). חוץ מזה - עד עכשיו היו עליות חזקות מאוד. מה יהיה כשהשוק יתממש? יכול להיות שאם יש לך מנהל תיקים טוב הוא ידע לצאת לפני או לקנות לך הגנות.