שוב הונאת "פונזי" למשקיעים בנדל"ן באונטוריו קנדה
משקיעים: "אשת הנדל"ן דנה תדמור 'עקצה' אותנו במיליונים"
אחים מישראל טוענים כי תדמור, מנכ"לית אקסיום, שכנעה והונתה מאות ישראלים להשקיע כ-16 מיליון שקל במרכז מסחרי בקנדה, כשהיא מבטיחה תשואה של מעל 10% בשנה - כשבהמשך התברר כי המרכז מצוי בהליכי כינוס עם חובות-עתק
אלה לוי-וינריב [גלובס] - http://www.globes.co.il/news/article.aspx?did=1001092491#from=Taboola
האם אשת העסקים והנדל"ן דנה תדמור, מנכ"לית חברת אקסיום, רימתה משקיעים וביצעה הונאת פונזי ?
כך טוענת קבוצת משקיעים שהשקיעו - כל אחד בנפרד - מאות אלפי שקלים בהשקעות נדל"ן בקנדה באמצעות תדמור. זאת, במסגרת בקשה לצווי עיקול זמניים שהגישו לבית משפט השלום בתל-אביב נגד אשת הנדל"ן.
בבקשה נטען כי תדמור הונתה אותם כאשר גרמה להם להאמין שהם משקיעים בנכס בקנדה שיניב להם תשואה של מעל 10% בשנה, אך בפועל התברר כי הנכס מצוי בהליכי כינוס נכסים ושקוע בחובות-עתק.
לפי הבקשה, מאות המשקיעים הישראלים השקיעו בחברות של תדמור סכום מצטבר של כ-16.3 מיליון שקל (5.8 מיליון דולר קנדים).
לטענת המשקיעים, פעולותיה של תדמור כוללות הפרת חובות חוזיות, ניסיון להבריח רכוש והולכת שולל של המשקיעים - ועל בסיס פעולות אלה ניתן לבסס הרמת מסך נגדה, כך שהיא תהיה חייבת בחבות אישית כלפי המשקיעים ולא "תסתתר" מאחורי החברות בבעלותה.
הפרשה המגוללת בבקשת העיקול נפתחת בהצעה "מפתה" שהציגה תדמור בפני המשקיעים, במסגרתה הבטיחה - ככל הנראה למאות משקיעים ישראלים - תשואה של 10.4% ריבית שנתית על הקרן, במסגרת פרויקט להקמת מרכז מסחרי באונטוריו-קנדה.
ואולם, בבקשת העיקולים נטען כי מהר מאוד הפסיקו החברות להעביר את הריבית כמובטח למשקיעים, ואף צמצמו את קרן הלוואה שניתנה להם במסווה של הוצאות משפטיות על סך 17%.
בבקשה הדחופה לצווי עיקול זמניים שהוגשה נגד תדמור ושתי החברות שבבעלותה - "אקסיום גלוב אינווסטמנטס" הישראלית ו - DA ONTARIO 2009" הקנדית - באמצעות עו"ד אבי ענתבי, נטען כי תדמור ונציגי החברות שבבעלותה הונו משקיעים, כאשר הבטיחו להם תשואה של 10.4% בשנה על השקעתם, אך בפועל עיכבו את תשלומי הדיבידנדים לאורך חודשים ואף שנים, ניכו מהם הוצאות משפטיות גבוהות, ומיאנו, חרף הבטחותיהם, להחזיר למשקיעים את כספי השקעתם.
חמור מכך, מהבקשה עולה כי בשבועות האחרונים התברר למשקיעים כי הנכס בו השקיעו את כספם, מרכז מסחרי באונטוריו קנדה, נמצא תחת כינוס נכסים מזה למעלה מחצי שנה, וכי עשרות אלפי דולרים קנדיים נעלמו ממנו ללא הסבר.
חרף קריסת המיזם, נטען בבקשה, פעלו תדמור ואנשיה על-מנת להסתיר את המידע ממאות המשקיעים הישראלים שהשקיעו בו, והעבירו להם מיצגי-שווא, כאילו יש למרכז המסחרי אופק כלכלי יציב ומשגשג.
לבקשת הצווים צורפו, בין היתר, תכתובות דואר אלקטרוני בין תדמור לבין כונס הנכסים שמונה לחברה בקנדה, ובהן מתבטאת תדמור על כך שהיא זו המייצגת את קבוצת המשקיעים הישראלים, שהשקעתם בפרויקט נאמדת ב-5.8 מיליון דולר קנדי, כבר שנים רבות, ועל כן היא היחידה שאמורה לבשר להם את הבשורה על אובדן השקעתם, ובצורה עדינה. ואולם, לטענת המשקיעים, תדמור לא "בישרה" להם דבר על כך.
המשקיעים התייחסו בבקשתם לדוח שהגיש הנאמן שמונה לחברה בקנדה, ממנו עולה כי בחשבון החברה יש כיום פחות מ-10 אלפים דולר, בעוד שחובותיה של החברה הקורסת נאמדים בכ-15 מיליון דולר. גם פרטים אלה, נטען, לא נמסרו להם על-ידי תדמור.
לטענת המשקיעים, "מעשיה של תדמור מהווים למעשה הונאת פונזי, והחברות שבבעלותה של תדמור פועלות יחד על-מנת להוליך שולל את המשקיעים, למשוך זמן, ולהמשיך ולפגוע בכספים שהופקדו בידיהם".
הרשמת ורדה שוורץ מבית משפט השלום בתל-אביב נעתרה לבקשת המשקיעים והטילה לפני כשבועיים עיקולים על חשבונות החברות הנתבעות ועל חשבונה של תדמור.
שניים ממשקיעי החברה, האחים יחזקאל ושלום פורטוביץ', שהגישו את בקשות העיקולים, טוענים כי בעקבות פניות של נציגי חברת אקסיום אליהם, שחלקם מיודדים עם בני משפחתם, הם חתמו על הסכם המעניק לחברת "אוונטריו ישראל" וחברה נוספת בבעלות תדמור הלוואה בסך 57,330 דולר קנדי (207,936 שקל).
בהתאם להסכם, נטען, הכספים הושקעו לתקופה של 5 שנים ואופציה ל-5 שנים נוספות, בנכס מקרקעין, ובתמורה הם אמורים לקבל ריבית שנתית על ההלוואה בשיעור של 12.3%, המשוערכת לאחר הוצאות לסך של 10.4% ריבית שנתית, המשולמת אחת לחצי שנה.
אקסיום, נכתב בבקשה, הייתה החברה המקומית-הישראלית שהחליפה בפעילותה את חברת פאונדרס, באמצעותה פעלה תדמור בעבר, ושסיפקה דיווחים בכל הנוגע להשקעות הנדל"ן של הקבוצה. היא גם הייתה הגורם המעביר את כספי הריבית מדי חצי שנה. לפי הנטען, הודעות, עדכונים, דיווחים ותשלומים בוצעו על-ידי אקסיום ואונטריו בערבובייה, ותשלומים אף שולמו על-ידי חברת פאונדרס.
ואולם, נטען, בשלב מסוים, בין 2010, המועד בו החלו המשקיעים לקבל את כספי הריבית מהחברות, ועד 2013 - נטרפו הקלפים. על-פי הבקשה, תשלומי הריבית שבוצעו שולמו באיחור, כאשר בכל פעם תירצו זאת נציגי החברה בתירוצים שונים ומשונים, כדוגמת - הנציג חולה; או חברת הראל, שהייתה אמונה על המרת המט"ח, טעתה והחזירה תשלום וכיוצ"ב - ובהמשך פסקו התשלומים כליל.
לטענת המשקיעים, כשביקשו לצאת מהעסקה, כיוון שכבר הבינו כי ההתנהלות של החברות בעייתית, החברות הציעו לרכוש את חלקם במחיר קרן ההשקעה - או למכור לצד שלישי ולקבל יותר, אולם ההצעה לא יצאה לפועל. מכאן ואילך, טוענים המשקיעים, החלו החברות להתחמק מהם.
עוד נטען בבקשת העיקולים כי כשנה לאחר תחילת הפרויקט בו השקיעו, אחד השוכרים הגדולים במרכז המסחרי, רשת קמעונאות גדולה ומוכרת בקנדה, הודיעה על עזיבת המרכז המסחרי באונטוריו, ושילמה את מלוא הפיצויים המוסכמים בחוזה, במקרה של עזיבה מוקדמת, על סך 2.8 מיליון דולר קנדיים. ואולם, לדברי המשקיעים, תדמור והחברות שבבעלותה לא החזירו את הכספים שקיבלו מהרשת הקנדית למשקיעים, בטענה כי הן עושות בהם שימוש לצורך שיפוץ הנכס.
לטענת המשקיעים, מאוחר יותר התברר להם כי הכספים כלל לא נוצלו למטרה זו, ולא זו בלבד שהנכס לא שופץ בכספי הפיצוי של הרשת הקמעונאית, אלא מי ששיפץ אותו היו שתי חנויות התופסות 19% משטח המרכז המסחרי, ושמאז אינן משלמות דמי שכירות. זאת, בטענה כי היזמים חבים להן 780 אלף דולר קנדיים.
כמו כן, נטען כי לפי דוח הנאמן על הנכס, החברה המנהלת את המרכז חייבת 1.1 מיליון דולר קנדיים לחברת בנייה, 7.5 מיליון דולר קנדיים למשכנתא וכן עוד 5.8 מיליון דולר קנדיים - כספי המשקיעים הישראלים (סך החובות - כ-10 מיליון דולר של ארה"ב).
עוד ציין הנאמן בדוח, עליו מסתמכים המשקיעים, כי בחשבון הבנק של החברה נמצאים בימים אלה 9,971 דולר בלבד, לעומת חובות המסתכמים בכ-15 מיליון דולר קנדים.
בבקשה צוין עוד כי הנאמן פנה לחברה בבעלותה של תדמור ביחס למשקיעים הישראלים, וציין כי רשימת המשקיעים והנושים לא הועברה לידיו כדין. ואולם, החברה הודיעה לנאמן כי מדובר בלקוחות שלה, המנוהלים אצלה שנים רבות, והיא זו שצריכה להיות הראשונה שפונה ומודיעה להם "בעדינות" על גורל הפרויקט.
לטענת המשקיעים, הנסיבות הללו הוסתרו מהם עד כה, למרות שהליכי כינוס הנכסים של המרכז המסחרי החלו ביולי 2015.
משקיעים: "אשת הנדל"ן דנה תדמור 'עקצה' אותנו במיליונים"
אחים מישראל טוענים כי תדמור, מנכ"לית אקסיום, שכנעה והונתה מאות ישראלים להשקיע כ-16 מיליון שקל במרכז מסחרי בקנדה, כשהיא מבטיחה תשואה של מעל 10% בשנה - כשבהמשך התברר כי המרכז מצוי בהליכי כינוס עם חובות-עתק
אלה לוי-וינריב [גלובס] - http://www.globes.co.il/news/article.aspx?did=1001092491#from=Taboola
האם אשת העסקים והנדל"ן דנה תדמור, מנכ"לית חברת אקסיום, רימתה משקיעים וביצעה הונאת פונזי ?
כך טוענת קבוצת משקיעים שהשקיעו - כל אחד בנפרד - מאות אלפי שקלים בהשקעות נדל"ן בקנדה באמצעות תדמור. זאת, במסגרת בקשה לצווי עיקול זמניים שהגישו לבית משפט השלום בתל-אביב נגד אשת הנדל"ן.
בבקשה נטען כי תדמור הונתה אותם כאשר גרמה להם להאמין שהם משקיעים בנכס בקנדה שיניב להם תשואה של מעל 10% בשנה, אך בפועל התברר כי הנכס מצוי בהליכי כינוס נכסים ושקוע בחובות-עתק.
לפי הבקשה, מאות המשקיעים הישראלים השקיעו בחברות של תדמור סכום מצטבר של כ-16.3 מיליון שקל (5.8 מיליון דולר קנדים).
לטענת המשקיעים, פעולותיה של תדמור כוללות הפרת חובות חוזיות, ניסיון להבריח רכוש והולכת שולל של המשקיעים - ועל בסיס פעולות אלה ניתן לבסס הרמת מסך נגדה, כך שהיא תהיה חייבת בחבות אישית כלפי המשקיעים ולא "תסתתר" מאחורי החברות בבעלותה.
הפרשה המגוללת בבקשת העיקול נפתחת בהצעה "מפתה" שהציגה תדמור בפני המשקיעים, במסגרתה הבטיחה - ככל הנראה למאות משקיעים ישראלים - תשואה של 10.4% ריבית שנתית על הקרן, במסגרת פרויקט להקמת מרכז מסחרי באונטוריו-קנדה.
ואולם, בבקשת העיקולים נטען כי מהר מאוד הפסיקו החברות להעביר את הריבית כמובטח למשקיעים, ואף צמצמו את קרן הלוואה שניתנה להם במסווה של הוצאות משפטיות על סך 17%.
בבקשה הדחופה לצווי עיקול זמניים שהוגשה נגד תדמור ושתי החברות שבבעלותה - "אקסיום גלוב אינווסטמנטס" הישראלית ו - DA ONTARIO 2009" הקנדית - באמצעות עו"ד אבי ענתבי, נטען כי תדמור ונציגי החברות שבבעלותה הונו משקיעים, כאשר הבטיחו להם תשואה של 10.4% בשנה על השקעתם, אך בפועל עיכבו את תשלומי הדיבידנדים לאורך חודשים ואף שנים, ניכו מהם הוצאות משפטיות גבוהות, ומיאנו, חרף הבטחותיהם, להחזיר למשקיעים את כספי השקעתם.
חמור מכך, מהבקשה עולה כי בשבועות האחרונים התברר למשקיעים כי הנכס בו השקיעו את כספם, מרכז מסחרי באונטוריו קנדה, נמצא תחת כינוס נכסים מזה למעלה מחצי שנה, וכי עשרות אלפי דולרים קנדיים נעלמו ממנו ללא הסבר.
חרף קריסת המיזם, נטען בבקשה, פעלו תדמור ואנשיה על-מנת להסתיר את המידע ממאות המשקיעים הישראלים שהשקיעו בו, והעבירו להם מיצגי-שווא, כאילו יש למרכז המסחרי אופק כלכלי יציב ומשגשג.
לבקשת הצווים צורפו, בין היתר, תכתובות דואר אלקטרוני בין תדמור לבין כונס הנכסים שמונה לחברה בקנדה, ובהן מתבטאת תדמור על כך שהיא זו המייצגת את קבוצת המשקיעים הישראלים, שהשקעתם בפרויקט נאמדת ב-5.8 מיליון דולר קנדי, כבר שנים רבות, ועל כן היא היחידה שאמורה לבשר להם את הבשורה על אובדן השקעתם, ובצורה עדינה. ואולם, לטענת המשקיעים, תדמור לא "בישרה" להם דבר על כך.
המשקיעים התייחסו בבקשתם לדוח שהגיש הנאמן שמונה לחברה בקנדה, ממנו עולה כי בחשבון החברה יש כיום פחות מ-10 אלפים דולר, בעוד שחובותיה של החברה הקורסת נאמדים בכ-15 מיליון דולר. גם פרטים אלה, נטען, לא נמסרו להם על-ידי תדמור.
לטענת המשקיעים, "מעשיה של תדמור מהווים למעשה הונאת פונזי, והחברות שבבעלותה של תדמור פועלות יחד על-מנת להוליך שולל את המשקיעים, למשוך זמן, ולהמשיך ולפגוע בכספים שהופקדו בידיהם".
הרשמת ורדה שוורץ מבית משפט השלום בתל-אביב נעתרה לבקשת המשקיעים והטילה לפני כשבועיים עיקולים על חשבונות החברות הנתבעות ועל חשבונה של תדמור.
שניים ממשקיעי החברה, האחים יחזקאל ושלום פורטוביץ', שהגישו את בקשות העיקולים, טוענים כי בעקבות פניות של נציגי חברת אקסיום אליהם, שחלקם מיודדים עם בני משפחתם, הם חתמו על הסכם המעניק לחברת "אוונטריו ישראל" וחברה נוספת בבעלות תדמור הלוואה בסך 57,330 דולר קנדי (207,936 שקל).
בהתאם להסכם, נטען, הכספים הושקעו לתקופה של 5 שנים ואופציה ל-5 שנים נוספות, בנכס מקרקעין, ובתמורה הם אמורים לקבל ריבית שנתית על ההלוואה בשיעור של 12.3%, המשוערכת לאחר הוצאות לסך של 10.4% ריבית שנתית, המשולמת אחת לחצי שנה.
אקסיום, נכתב בבקשה, הייתה החברה המקומית-הישראלית שהחליפה בפעילותה את חברת פאונדרס, באמצעותה פעלה תדמור בעבר, ושסיפקה דיווחים בכל הנוגע להשקעות הנדל"ן של הקבוצה. היא גם הייתה הגורם המעביר את כספי הריבית מדי חצי שנה. לפי הנטען, הודעות, עדכונים, דיווחים ותשלומים בוצעו על-ידי אקסיום ואונטריו בערבובייה, ותשלומים אף שולמו על-ידי חברת פאונדרס.
ואולם, נטען, בשלב מסוים, בין 2010, המועד בו החלו המשקיעים לקבל את כספי הריבית מהחברות, ועד 2013 - נטרפו הקלפים. על-פי הבקשה, תשלומי הריבית שבוצעו שולמו באיחור, כאשר בכל פעם תירצו זאת נציגי החברה בתירוצים שונים ומשונים, כדוגמת - הנציג חולה; או חברת הראל, שהייתה אמונה על המרת המט"ח, טעתה והחזירה תשלום וכיוצ"ב - ובהמשך פסקו התשלומים כליל.
לטענת המשקיעים, כשביקשו לצאת מהעסקה, כיוון שכבר הבינו כי ההתנהלות של החברות בעייתית, החברות הציעו לרכוש את חלקם במחיר קרן ההשקעה - או למכור לצד שלישי ולקבל יותר, אולם ההצעה לא יצאה לפועל. מכאן ואילך, טוענים המשקיעים, החלו החברות להתחמק מהם.
עוד נטען בבקשת העיקולים כי כשנה לאחר תחילת הפרויקט בו השקיעו, אחד השוכרים הגדולים במרכז המסחרי, רשת קמעונאות גדולה ומוכרת בקנדה, הודיעה על עזיבת המרכז המסחרי באונטוריו, ושילמה את מלוא הפיצויים המוסכמים בחוזה, במקרה של עזיבה מוקדמת, על סך 2.8 מיליון דולר קנדיים. ואולם, לדברי המשקיעים, תדמור והחברות שבבעלותה לא החזירו את הכספים שקיבלו מהרשת הקנדית למשקיעים, בטענה כי הן עושות בהם שימוש לצורך שיפוץ הנכס.
לטענת המשקיעים, מאוחר יותר התברר להם כי הכספים כלל לא נוצלו למטרה זו, ולא זו בלבד שהנכס לא שופץ בכספי הפיצוי של הרשת הקמעונאית, אלא מי ששיפץ אותו היו שתי חנויות התופסות 19% משטח המרכז המסחרי, ושמאז אינן משלמות דמי שכירות. זאת, בטענה כי היזמים חבים להן 780 אלף דולר קנדיים.
כמו כן, נטען כי לפי דוח הנאמן על הנכס, החברה המנהלת את המרכז חייבת 1.1 מיליון דולר קנדיים לחברת בנייה, 7.5 מיליון דולר קנדיים למשכנתא וכן עוד 5.8 מיליון דולר קנדיים - כספי המשקיעים הישראלים (סך החובות - כ-10 מיליון דולר של ארה"ב).
עוד ציין הנאמן בדוח, עליו מסתמכים המשקיעים, כי בחשבון הבנק של החברה נמצאים בימים אלה 9,971 דולר בלבד, לעומת חובות המסתכמים בכ-15 מיליון דולר קנדים.
בבקשה צוין עוד כי הנאמן פנה לחברה בבעלותה של תדמור ביחס למשקיעים הישראלים, וציין כי רשימת המשקיעים והנושים לא הועברה לידיו כדין. ואולם, החברה הודיעה לנאמן כי מדובר בלקוחות שלה, המנוהלים אצלה שנים רבות, והיא זו שצריכה להיות הראשונה שפונה ומודיעה להם "בעדינות" על גורל הפרויקט.
לטענת המשקיעים, הנסיבות הללו הוסתרו מהם עד כה, למרות שהליכי כינוס הנכסים של המרכז המסחרי החלו ביולי 2015.