5 שאלות ותשובות על השקעות סולידיות

[Admin]

צילום: freepik

השקעות בשוק ההון מזמנות למשקיעים פוטנציאל רווחים נאה. יחד עם זאת, חשוב לזכור כי לכל השקעה קיים מרכיב סיכון מסוים, שיש לו קשר ישיר לאחוזי התשואה שנוכל לצפות לקבל מההשקעה. במאמר שלפניכם נדון בהשקעה הסולידית



תשואה וסיכון – מה הקשר ביניהם?

המטרה העיקרית של כל משקיע היא לקבל את אחוזי התשואה הגבוהים ביותר על ההשקעה שלו. אחד הגורמים המשפיעים על פוטנציאל הרווחים שניתן לקבל מההשקעה קשור לרמת הסיכון אותה המשקיע מוכן לקחת, כאשר ככל שפוטנציאל אחוזי התשואה עולה, כך גם רמת הסיכון עולה בהתאם.



מהי השקעה סולידית?

בעולם ההשקעות קיים מגוון אפיקי השקעה, כאשר אחד הפרמטרים המבדילים בין אפיקי ההשקעה השונים הוא רמת הסיכון. השקעה סולידית נחשבת להשקעה בסיכון נמוך יחסית, וכפועל יוצא מכך גם אחוזי התשואה הפוטנציאלית יהיו נמוכים יותר בהתאם. המטרה העיקרית בהשקעה סולידית היא לייצר רווחים, אך בו בזמן לצמצם את השפעת התנודתיות הרבה של שוק ההון.



האם ניתן להפסיד בהשקעה סולידית?

השקעה סולידית נחשבת אמנם להשקעה פחות מסוכנת, אך בהשקעה בשוק ההון לא ניתן להבטיח תשואה ולא קיימת השקעה ללא שום סיכון. לפיכך, חשוב לדעת כי גם בהשקעות סולידיות קיימת האפשרות של ירידות בשווי תיק ההשקעות בתקופה מסוימת, בעיקר כאשר מסתכלים על הטווח הקצר. ככל שטווח ההשקעה ארוך יותר, כך יורד הסיכוי להפסדים.



מהם המכשירים הפיננסיים הבולטים בהשקעות סולידיות?

השקעות בשוק ההון כוללות מגוון מכשירים פיננסיים, המאפשרים לגוון את תיק ההשקעות וליצור פיזור סיכונים נרחב. בין המכשירים הפיננסיים הבולטים הנחשבים לסולידיים במהותם ובאופיים נמצאים:

• אג"ח ממשלתיות

איגרות חוב ממשלתיות (אג"ח) נחשבות למכשיר פיננסי סולידי, שכן רבים הסיכויים שבמדינות מפותחות, בעלות כלכלה יציבה, הממשלה תעמוד בהתחייבויותיה.

• מק"מ

מלווה קצר מועד (מק"מ) של ממשלת ישראל מהווה סוג מסוים של אג"ח מדינה, ונחשב לאפיק השקעה סולידי, בעל רמת סיכון שואפת לאפס.

• קרן כספית

קרנות כספיות מספקות כיום אלטרנטיבה לפיקדונות הבנקאיים. מדובר למעשה בקרנות נאמנות המיועדות להשקעה לטווח הקצר. עם עליית הריבית, הן הפכו להיות אפיק השקעה סולידי נפוץ ופופולארי במיוחד.



השקעות סולידיות – למי זה מתאים?

השקעות סולידיות מתאימות בעיקר למשקיעים שאינם מעוניינים לחשוף את השקעותיהם לסיכונים גבוהים במיוחד בשוק ההון מצד אחד, אולם רוצים לייצר תשואה גבוהה יותר על הכסף בהשוואה לאופציות אחרות כמו פיקדונות בנקאיים.



כיצד בונים תיק השקעות עם מכשירים סולידיים?

על מנת לוודא מהו תיק ההשקעות המומלץ ביותר עבורכם, ומהי רמת הסיכון המתאימה ביותר לצרכים, המטרות ושאר המאפיינים שלכם כמשקיעים - כדאי ומומלץ להיעזר בשירות ניהול תיקי השקעות על ידי חברה מקצועית ומנוסה בתחום. נציגי חברה כזו יוכלו להתאים עבורכם את תיק ההשקעות האולטימטיבי - הן מבחינת רמת הסיכון והן מבחינת פיזור הסיכונים בצורה אפקטיבית.