משיכת כספי פיצויים מקרן "מבטחים"

[עצמאי בן 67]

אני עצמאי כבר למעלה מ-30 שנה. מתקופות עבודתי כשכיר הצטברו לי כספים בקרן "מבטחים". עכשיו, בהגיעי לגיל 67, ביקשתי למשוך את הכספים. הגשתי ל"מבטחים" טופס למשיכת כספי פיצויים, ונעניתי על ידי מבטחים שעלי להמציא להם טופס 160 ממס הכנסה כי לדבריהם חלק מהכספים הם פיצויים החייבים במס. פניתי למס הכנסה בבקשה להמציא לי טופס 160, ונעניתי כי לצורך כך עלי להמציא להם טופס 161 מאת המעביד. בהיותי עצמאי אין לי אפשרות להוציא טופס כזה. שאלתי אליכם היא: האם יש הצדקה לדרישת "מבטחים" שאמציא לה טופס 160 בהתחשב בעובדה שאני עצמאי כבר למעלה מ-30 שנה והכספים שהצטברו שם הם משנות השבעים והשמונים של המאה הקודמת? וכיצד עלי להתנהל מול מס הכנסה?

 

[ORIZACKEN]

אני עצמאי כבר למעלה מ-30 שנה. מתקופות עבודתי כשכיר הצטברו לי כספים בקרן "מבטחים". עכשיו, בהגיעי לגיל 67, ביקשתי למשוך את הכספים. הגשתי ל"מבטחים" טופס למשיכת כספי פיצויים, ונעניתי על ידי מבטחים שעלי להמציא להם טופס 160 ממס הכנסה כי לדבריהם חלק מהכספים הם פיצויים החייבים במס. פניתי למס הכנסה בבקשה להמציא לי טופס 160, ונעניתי כי לצורך כך עלי להמציא להם טופס 161 מאת המעביד. בהיותי עצמאי אין לי אפשרות להוציא טופס כזה. שאלתי אליכם היא: האם יש הצדקה לדרישת "מבטחים" שאמציא לה טופס 160 בהתחשב בעובדה שאני עצמאי כבר למעלה מ-30 שנה והכספים שהצטברו שם הם משנות השבעים והשמונים של המאה הקודמת? וכיצד עלי להתנהל מול מס הכנסה?

אתה מדבר על כספים שצברתה שהייתה שכיר מבחינתם הם פועלים לפי החוק ודורשים טופס מהמעסיק שלך מלפני 30 שנה, תפנה למעסיק שלך מלפני 30 שנה אם הם בכלל קיימים עדיין ותבקש את הטופס, זה מס הכנסה ככה הם עובדים גם אם אין בזה הרבה היגיון, אם לא אז תנסה אולי לפנות לעורך דין לדיני עבודה .

 

[עוד אבישי בן יצחק]

על מנת למשוך כספי פיצויים יש לערוך חישוב על הסכום החייב והסכום הפטור.

הפטור ממס נקבע על פי המשכורת האחרונה ובהתאם לתקופת העבודה.

על מנת לחשב את הפטור יש לקבל מהמעסיק טופס 161 בו מפורט השכר האחרון ותקופת העבודה.

במידה ואין ברשותך טופס 161, יש לנסות לשחזר את הנתונים כפי שמופיעים במבטחים ועל פי נתונים אלו יהיה אפשר לנסות לשכנע את פקיד השומה מהו הפטור לו אתה זכאי.