global stock

[ללילילל]

אתם צודקים - תודה

עכשיו זה מוסמך יותר - לפי השוואה באתר של בנק הפועלים. פועלים קרנות נאמנות - poalim mutual funds פועלים שירותי נאמנות - poalim trust services

 

[סוס כסוף]

ההיגיון מאחורי זה הוא

שבקרן נאמנות המשקיעים מפקידים את הכספים בידי נאמן (trustee / trust company) ואילו קרן הנאמנות (mutual fund) מנהלת את תיק ההשקעות. הרכב ההשקעות מוגדר עפ"י מדיניות ההשקעות של הקרן (בעיקר מניות, בעיקר אג"ח, חלוקה בין מניות ושקלים וכו').

 

[ללילילל]

ומה כאן הדדי? (mutual)

 

[סוס כסוף]

העובדה ששנינו לא יודעים את התשובה

גם אני שאלתי את עצמי את השאלה אבל אף פעם לא טרחתי לחפש. עכשיו טרחתי, אבל בכל זאת לא מצאתי את התשובה

אני יכול לחשוב על 2 אפשרויות: או שזה משקף את היחס ההדדי (=דו-צדדי) בין המשקיע הבודד מול הקרן. כלומר, הוא אמנם משתף את כספו לקופה המשותפת, אבל הוא יכול למכור ולממש בלי קשר לשותפים האחרים בקרן. או, שההשקעות השונות בתוך הקרן "מסבסדות" אחת את השניה באופן הדדי. אבל, כאמור, זה רק ניחוש. לעומת זאת גיליתי אגב חיפושי את הסוד של ה TRUST. מסתבר שבבריטניה, קרן נאמנות זה UNIT TRUST ואילו בארה"ב זה MUTUAL FUND.

 

[Eldad S]

מעניין!

לאן הפתיל הזה זורם... Unit Trust? בבריטניה? אז אנחנו, בישראל, כנראה קיבלנו את המונח שלנו מהבריטית

 

[סוס כסוף]

ראי קישור בפנים

כאן

 

[מיכאלה היחיד]

תיקון - תיקון - תיקון !!

קרן נאמנות - קרן שהיא כעין חברת השקעות פתוחה, המנפיקה תעודות השתתפות, אשר מקנה זכויות השתתפות ברווחיה. קרן הנאמנות אינה גוף משפטי, פעולתה מבוססת על הסכם נאמנות בהתאם לחוק להשקעות משותפות בנאמנות. unit trust מתוך מילון אחיאב ואילו מוזס מחזיק ב - trust fund כתרגום ל"קרן נאמנות". מסקנה: ?????